XLU

XLUは米国公益事業（Utilities）に絞ったセクターETFだ。この記事は「手放すタイミングを当てる」話ではない。ポートフォリオに置き続けるための前提を整理し、前提が崩れたときだけ淡々と見直すためのチェックリストを作る。下落は理由にならない。変える理由は「前提が壊れたか」だけ。指数・コスト・流動性・役割の重複・自分の状況変化を点検し、壊れていないなら持ち続ける。この銘柄をポートフォリオに置く理...

XLUは米国公益（Utilities）セクターETFで、分配は基本的に年4回（四半期）だ。だが「利回り◯%」の数字だけで判断するとズレる。権利付き最終日・TTM・税引後手取りまで、XLUを例に計算できる状態に落とす。XLUは四半期分配。受け取るには権利付き最終日までに買う必要がある。利回りはTTMを自分で合計し、分母（現在値または取得単価）と税引後（NISA/特定）まで落として見れば迷いが減る。分...

XLUはS&P500の公益事業（ユーティリティ）をひとまとめにしたセクターETFだ。2026年3月時点の上位銘柄・業種内訳を断面で示し、その偏りがポートフォリオに何を加えるかまで解釈する。XLUは「ユーティリティの中でも電力会社が主役」になりやすい構造を持つ。上位10社で約58%を占めるため、分散に見えて顔ぶれ固定の影響は受ける。データの取得日と一次情報の確認場所本記事のデータは2026年3月（主...

XLUは米国の公益事業（電力・ガスなど）だけをまとめて持つ、偏りのはっきりしたETFだ。指数の作り・コスト・NISAでの扱いを先に整理しておくと、「自分のポートフォリオのどこに置くか」で迷わなくなる。XLUは景気に強い成長を取りに行く道具ではなく、景気が弱い局面でも残りやすい値動きをポートフォリオに足す道具寄りだ。買うかどうかは、守りの役割が必要か・金利に振られるのを許容できるか、この2点で決まる...